Как открыть счет в иностранном банке?
Законодательство РБ не запрещает открывать физическим лицам счета в банках за пределами страны. Причем хранить денежные средства можно как в иностранной валюте, так и в национальной. Однако в большинстве случаев требуется получить разрешение Национального Банка на открытие счета. Зарубежными банка являются банки и небанковские кредитно-финансовые организации, которые созданы в соответствии с законодательством иностранного государства, причем местонахождение такого банка должно быть за пределами Республики Беларусь.
Кому надо получать разрешение?
Для открытия счета в иностранном банке физическим лицам-резидентам РБ необходимо получить разрешение Нацбанка. Такими лицами являются:
- граждане РБ
- иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие вид на жительство РБ
Получать разрешение не нужно, если открывается счет:
- по учету кредитных операций
- в период проживания или нахождения за пределами РБ
Однако, если у вас заканчивается срок проживания (нахождения) за пределами белорусского государства, то вы обязаны сделать одно из этих действий, иначе придется получать разрешение Нацбанка на открытие счета:
- ввести все средства в Беларусь, полученные за рубежом
- перевести средства из-за границы на счет в РБ
Цель для открытия счета может быть любой:
- внесение средств в качестве вклада
- для получения кредита
- перевод заработной платы
- и т.д.
Если вы работаете в Беларуси на иностранную организацию и желаете открыть счет в банке-нерезиденте, тогда необходимо указать экономическое обоснование данного действия с вашей стороны.
Документы для получения разрешения
В Национальный Банк РБ необходимо предоставить следующие документы:
- копию документа, удостоверяющего личность
- письменное ходатайство произвольной формы
Ходатайство должно быть написано разборчиво и не должно содержать нецензурных или оскорбительных выражений. В нем вы указываете:
- куда и кому отправляете ходатайство (Главное управление валютно-финансового мониторинга Нацбанка)
- ФИО отправителя
- адрес места жительства
- суть обращения
- экономическое обоснование открытия счета в иностранном банке
- цель открытия счета
- наименование и местонахождение банка-нерезидента
- согласие на представление документов и иной информации о проводимых операциях
- личная подпись
Разрешение выдается на срок не более 1 года.
Сроки
Со дня регистрации вашего ходатайства Национальный Банк направит разрешение на открытие счета в течение 15 календарных дней.
Для того, чтобы продлить срок действия разрешения, вам нужно предоставить те же самые документы, которые вы представляли в первый раз, а также:
- информацию о движении денежных средств по счету за последние 12 месяцев действия разрешения
- копию выданного разрешения с внесенными изменениями и дополнениями, которые вносились
В случае, если вы закрыли счет в иностранном банке, то необходимо сообщить об этом в Нацбанк не позднее 10 рабочих дней с даты закрытия такого счета.
Отказ в выдаче разрешения
Вам могут и отказать в выдаче разрешения на открытие счета в зарубежном банке или в продлении такого разрешения, если:
- представлены ненадлежащим образом оформленные документы
- отсутствуют необходимые документы
- информация, указанная вами является недостоверной
- отсутствует экономическое обоснование для открытия счета
- за последние полгода перед обращением в Нацбанк, вами нарушались условия выданных ранее Национальным Банком разрешений
Отказ в выдаче вам разрешения направляется в течение 15 календарных дней с даты регистрации ходатайства, при этом указываются причины такого отказа.